שירות אובייקטיבי

רוב האנשים מפסידים עשרות אלפי ואפילו מאות שקלים עקב חוסר ידע בתחום הפיננסי ומתן אמון בגורמים המנהלים את התיק שלהם. חינכו אותנו להאמין שצריך להסתכל על דמי הניהול וזהו, אנחנו מסודרים בפרישה. אבל תיק פנסיוני הוא לא רק "דמי ניהול", הוא מכלול ענק שמושפע מאורח חיינו, בריאותינו, גילנו ועוד. השאלות הכי חשובות שאנו צריכים לשאול את עצמנו, בעודנו חוסכים לגיל הפרישה, היא "בשורה התחתונה, כמה קצבה אקבל כשאפרוש? האם לזה ציפיתי? מה עליי לעשות כדי לא להיות מופתע?" א!בייקטיבי הוא גוף שלא מנוהל ע"י יועצים פיננסים או אנשי ביטוח למיניהם (אבל עובדים איתם עכב החוק) ואין לו אינטרס כלכלי בייעוץ הניתן. אנו בוחנים תיקים פיננסים לעומק ונותנים לכם תשובות לשאלות שאפילו לא תשאלו. כמה אקבל בפרישה? האם יגבה ממני מס? מה מומלץ לי לעשות עם החיסכון בהסתמך על צורת החיים שלי? האם כדאי לי לאחד תיקים? האם מסלול ההשקעה שלי נכון?
אז נכון. השכירים בישראל כבר יודעים שהמעסיק חייב להפריש להם כסף לתוכנית פנסיונית. ככה אמר החוק! אבל מהו החוק? האם אתם, העובדים, יודעים בכלל מה מגיע לכם? האם עצרתם לשאול לאיזו תוכנית פנסיונית מפקידים לכם את העתיד של חייכם? שירות א!בייקטיבי לוועדים. פתרון מולטי חשוב כשמדובר בתנאי העסקה של עובדים. אנו מציעים יום אחד, שבו תדעו ותבינו הכל! מה הזכויות שלכם? מה תקבלו מהפנסיה? האם ישנם חלופות טובות יותר? יו"ר וועדים. זאת ההזדמנות שלכם ושל החברים שלכם, להיות יותר "חכמים" מכל סוכן ביטוח או יועץ פנסיוני. ההזדמנות שלכם, בה תוכלו, אחרי יום אחד בלבד, לבוא אל סוכן הביטוח ולדרוש את מה שמגיע לכם.
ענף הביטוח הפנסיוני עובר בימים אלה שינויים ותהפוכות. שינויים אלו ישפיעו רבות גם עליך כמעסיק. החל מינואר 2017 מעסיק מחויב בהעברת כספי קופות הגמל של עובדיך דרך 'גורם מתפעל', בנוסף בהתאם לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים ולתיקון לתקנות, כל מעסיק מעל 50 עובדים מחויב להעביר את הדיווח על הפקדות עובדיו לקופות גמל (בהתאם למבנה האחיד).

בשנה האחרונה התמודדנו עם השינויים הללו אצל מעסיקים גדולים. האפשרות הטובה ביותר בשבילך זה להוציא את פעילות הדיווח לגופים המוסדיים מהסוכן אלינו.
הבעיה העיקרית שלך כסוכן ביטוח הוא התפעול- הוא לוקח ממך כמות ענקית של זמן ולא מכניס כסף. תחשוב כמה זמן היית מרוויח שכאשר יגיע לקוח לבדיקת תיקו הפנסיוני, כל מה שתעשה זה "העבר" לאובייקטיבי או לחילופין- שתגיע מוכן, עם כל המידע וההמלצות, לפגישה עם לקוח.

כבעל רישיון, בעת הרישום לאובייקטיבי, הנך זכאי להנחות עבור בדיקות וניתוחי התיקים הפנסיוניים ללקוחותיך. תוכל לחסוך עד 65% מהעלויות, אבל בעיקר תחסוך זמן.

להרשמה כסוכן ובחירת החבילה המתאימה לך, לחצו כאן!

למה צריך את זה בכלל?

מה זאת פנסיה?

פנסיה היא סוג של גִּמְלָה, המשולמת בצורת אנונה (זרם קבוע של תשלומים כספיים) לעובדים בגין תקופת עבודתם אצל מעסיק ציבורי או פרטי, או אנונה המשולמת לעובדים עצמאים ולאנשים אחרים בגין תשלומיהם לקרן פנסיה וכן אנונה המשולמות לשאיריהם של כל אלה על ידי המעסיק או על ידי קרן פנסיה. החיסכון לפנסיה נעשה במסגרת ביטוח פנסיוני.

מטרת תוכניות הפנסיה השונות והרציונל שלהן הם להבטיח לאדם העובד ולשאיריו, התלויים בו בפרנסתם, המשך זרם ההכנסות שיחליף את מקור ההכנסה הכלכלי שנפסק בשל נכות, מוות או זקנה. גובה הפנסיה קשור ברמת ההכנסה המבוטחת של העובד, בתקופת עבודתו, ובתקופת העבודה בה היה מבוטח בפנסיה ובה היה צפוי להיות מבוטח אלמלא הפסקת עבודתו מסיבות שאינן תלויות בו (נכות ומוות). יוצא מכך, שקרן הפנסיה היא ההחלטה הכלכלית הראשונה במעלה בתקופת חיינו.

א!בייקטיבי. ניתוח פנסיוני מעולם אחר

האם אתה יודע כמה כסף חסכת עד היום לפנסיה? מה מבנה התוכנית הפנסיונית שלך? האם היא מתאימה לך? רבים מאתנו לא עוברים על הדוחות המגיעים אלינו מחברות הביטוח והפנסיה ומשאירים לא אחת את המעטפות סגורות. האם נדע לדרוש את שמגיע לנו עם היציאה לפנסיה? עם א!בייקטיבי, המידע הופך להיות נגיש מתמיד, כך שתוכל לקבל אותו בלחיצת כפתור.

כך תקבל תמונה מלאה ומרוכזת של הפנסיה שלך, המקיפה את כל החסכונות אשר נפתחו לטובתך במהלך השנים, ובהם צברת ואתה ממשיך לצבור כספים לפנסיה.

אודות האתר

סטטיסטיקה

לקוחות שניתוח התיק הפנסיוני שלהם בוצע
85%
לקוחות שקבעו פגישה לייעוץ פיננסי
65%
תיקים פנסיוניית שלא נמצאו מתאימים לחוסך
90%
בעלי רישיון שהצטרפו לתפעול
70%
לקוחות מרוצים
95%
  • "חשוב לי לציין לטובה את כל תהליך הייעוץ הפנסיוני: החל משלב הרישום ועד לתוצאה הסופית. הדו"ח קריא בהחלט וההמלצות שבו גרמו ל"חישובמסלול מחדש". כבר המלצתי לנוספים שמתלבטים לפנות אליכם, מקווה שהם יגיעו אליכם ויתרשמו כמוני."

    דוד שביט, הרצליה

  • "מערך השירות של אובייקטיבי לסוכן הוא מציל חיים ממש. כל נציגי הסוכנות משתמשים בשירות הזה.
    לכל פגישה עם לקוח חדש מגיעים מוכנים. העסקאות כאילו נתפרים ללקוחות."

    דניאל גבאי, סוכן אישי

המידע המסופק באתר אינו מהווה יעוץ כללי או פרטי ואינו מתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל מבקר באתר. אין במידע המופיע באתר כדי להוות המלצה ו/או חוות דעת ו/או תחליף להתייעצות עם גורמים מוסמכים רלוונטיים. אובייקטיבי לא תישא בכל אחריות מכל סוג שהוא לגבי החלטות אשר יקבל או יעשה המשתמש בהסתמך על המידע המסופק באתר. למרות אובייקטיבי עושה כל שביכולתה לוודא את אמינות, שלמות ורמת הדיוק של המידע הכלול באתר, ייתכן ויופיעו אי דיוקים. אובייקטיבי לא תהיה אחראית לכל נזק ישיר או עקיף שעלול להיגרם למשתמש עקב קיום שיבושים כאלה. אובייקטיבי שומרת על זכותה לתקן את הערכים והנתונים המספריים המפורטים באתר, אם יתברר כי החישובים ו/או הנתונים עליהם התבססו היו שונים או שגויים. התחשיבים שיימסרו במסגרת השימוש באתר יערכו על סמך הנחות מסוימות (אקטואריות ואחרות), הכפופות לשינויים. יש לראותם כנכונים רק במסגרת הנחות אלה ועל-פיהן.